“巴铁”项目逆转 “高回报”的承诺绝不能信

2017-07-05 18:25 来源:未知
 

近来,曾引起社会激烈关注的空中巴士——“巴铁”项目传来反转音讯:不只项目间断运作,并且出资方北京华赢凯来公司涉嫌从事不合法集资,已被警方立案侦查。

  这些年,“P2P网贷”、“众筹”等新名词不断冲击着出资者的视野,而出资公司许诺的高额报答利诱,也使无数出资人为之付出一生积储。但随之而来的通常不是“一夜暴富”,而是不合法集资类案子许多增加。这类案子赃物大多被浪费,或者去向难以查明,使被害人丢失难以拯救,社会危害性极大。

  遭受1

  银行司理也不靠谱

70多岁的老田是在银行处理储蓄事务时知道银行司理孙某的。3年前,孙某在银行大厅拉住了老田,向他介绍了一款保证房项目的理财产品,“这款理财产品是银行推出的,卖得很好,年收益是10%,保本保息。”孙某还说这是政府的保证房项目,是有保证的。老田听了很动心,就拿出50万元积储采购。其时孙某给了老田一份股权回购协议书以及出资确认函、合伙协议书,许诺半年返一次息,2015年6月到期后返本还息。但后来孙司理打电话告知“利息暂时不返了,到期后本金和利息一起返还。”

  但直到2016年2月,老田一分钱利息和本金都没拿到。老田和别的出资人追着孙司理讨要,但孙司理居然说:“横竖钱没进我的口袋,爱怎么办就怎么办。”老田等人急忙报案,孙司理被抓。

  孙某供述,这款理财产品是某公司事务员经过私人关系在银行向他推销的。每吸收到50万元,孙某能拿2.5%的提成。

  但这款理财产品涉嫌不合法吸收大众存款,其公司实践操控人已被另案处理,老田的钱很难被追回。后孙某被法院以不合法吸收大众存款罪判处有期徒刑1年,罚金10万元。

  法令提示

  晚年人在出资前应多和家人商议,上述事例实践是银行工作人员使用银行渠道私自做的“飞单”事务。假如您在银行遇到银行工作人员推销理财产品,应对该产品是否为银行所运营进行多方核实,比方到银行网站查证等,保存好一切依据资料,包含银行工作人员的口头许诺,都应进行录音录像。

  遭受2

  “永动机”套上新外衣

  退休在家的李女士手头有点积储,一向想找个利息高的出资项目。两年前,她从兄弟处得知有一个“磁动力”研制项目可获高额收益,并许诺10倍返还出资款。

  “其时我听了这家公司负责人的讲课,说杨某创造了‘磁屏蔽永动机’,可以替代三大动力,并且出资2000元就给一套房。”李女士听后当即决定出资该项目,共转账出资50多万元。但她没想到,这家公司只是返利了一半,便再也没有任何报答。

  李女士和别的受害人报案后才得知,杨某曾在重庆进行过“磁动力”项目开发,但根本就没成功,后来就抛弃了。科研机构出具的评议也证实,“磁动力”旨在创造永动机,违反物理学和哲学基本原理,违反科学常识。后杨某犯集资欺诈罪,被法院判处有期徒刑15年,并处罚金20万。

  法令提示

  出资人应当进步对虚伪出资项目的辨识才能,不法分子通常以严重创造、开发高新技术产品为名假造虚伪项目,进行虚伪宣扬,许诺高额收益,诱骗出资人签定合同。

  遭受3

  网贷被挪做股指期货

  赵先生3年前在网上看到一家自称“P2P”的速可贷网站,声称贷款人将房产、车辆抵押给公司,出资人把钱经过速可贷的中介渠道借给贷款人,该公司就按出资期限返利,到期还本金。其时该公司许诺,1月期年化收益19.5%,2月期年化收益20.5%,3月期年化收益21%……

  赵先生就在网站注册了速可贷,绑定了自个的银行卡,共充值近40万元。但他不知道的是,这家公司的实践操控人王某从2013年起就开端用出资款偷偷做股指期货事务。王某交代,他把出资人的钱汇总后做股指期货生意,所获赢利支付出资人本息,在此期间,其所匹配的债务人都是虚拟的,其中有一部分抵押借款合同是他自个假造的,出资款并没有给贷款人。到2015年王某的股指期货共赔了约5000万元,赵先生的数十万元出资也打了“水漂”。后王某被法院以不合法吸收大众存款罪判处有期徒刑8年,罚金40万元。

  法令提示

  这些年网络借贷渠道已经成为不合法集资案子的重灾区。有的渠道使用资金池涉嫌不合法吸存,有的渠道审阅不尽责,存在许多虚伪借款人发布虚伪信息,有的渠道则完全是使用庞氏骗局形式借新还旧。出资人应尽量对网贷渠道进行多方调查,尽量挑选真实可信的渠道。

  症结

  出资认识增强但过于寻求高报答

  不合法集资案子首要包含集资欺诈、不合法吸收大众存款案两种类型。这些年跟着金融的迅速发展,各类不合法集资案子数量出现爆发式增长。以东城区为例,2012年至2015年,东城检察院受理不合法集资类案子总数为16件,均匀每年最多不超越5件,而在2016年,该院受理的不合法集资类案子数量激增至25件,涉案总金额高达近百亿元。

  东城检察院的检察官苗蓉蓉以为,不合法集资案子的激增,阐明民间清闲资金增多,老百姓的出资认识增强。但问题在于,许多出资人过于寻求高报答率,而忽略了出资危险。

  在苗蓉蓉办过的案子中,理财公司许诺的出资报答率最高竟达76%,这种近乎天方夜谭的出资报答,居然蒙骗了许多出资人。“特别是一些晚年人,他们以为把存款交给理财公司比较简单,只需按月提成就可,许多晚年人都是在超市或小区门口碰到发传单的推销员,被忽悠后将自个的一生积储搭了进入,成果被骗得血本无归。”

  防备

  “一夜成富翁”的神话绝对不能信

  怎么区分不合法集资?东城检察院的检察官陈涛介绍,不合法集资常用的手法首要即是许诺高额报答,以暴利引诱出资人,假造“天上掉馅饼”、“一夜成富翁”的神话。其次是假造虚伪项目或缔结“陷阱”合同。比方有的不法分子以开发所谓高新技术产品为名吸收大众存款;有的假造植树造林、集资建房等虚伪项目,骗得“出资入股”;有的以商铺返租等方法,许诺高额固定收益,吸收大众存款。

  剖析不合法集资公司的特征,陈检察官介绍,这些公司通常以“基金管理”、“出资基金”、“金融咨询”等冠名,但没有相关的金融许可证。其次是出售人员不固定,只介绍高额利息报答,不介绍出资危险,许诺“保本保息”。此外,这类公司常常依托“私募基金”、“信任产品”、“股权众筹”、“债务众筹”等新式金融产品,资金去向不揭露。公司还会有不正常请求或福利,如给出资人返点,请求出资人签定劳动合同等。有的使用自己银行卡接纳出资资金或返利。

  检察官苗蓉蓉处理过许多不合法集资案子,她介绍,前几年不合法集资案子首要会集在实体经济范畴,比方林业农业栽培、海产品饲养、产品推广等。但这些年许多出现的是理财、私募、众筹、期权等金融范畴的不合法集资案子,通常以网络贷款、网络私募、虚拟钱银、网络众筹这类互联网金融为幌子招引出资人。

  检察官提醒出资者,对“高额报答”、“迅速致富”的出资项目一定要擦亮眼睛谨防上当。假如市民已遭受涉嫌不合法集资的活动,可向公安机关报警。假如公安机关不立案,检察院设有侦查监督部门,也可到检察院请求检方介入。

 

 


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